反洗钱案例分析报告「反洗钱案例分析报告怎么写」

反洗钱总结

1、反洗钱工作总结 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。

2、切实识别客户身份是柜台反洗钱工作重要环节，而“了解客户”是规避此类风险隐患的重要手段。切实做好对客户相关身份的详细记载。

3、对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。

银行反洗钱可疑案例分析(地下钱庄篇)

【案例1】上海罗某特大地下钱庄案2007年8月6日反洗钱案例分析报告，上海市第一中级人民法院对上海罗某地下钱庄案一审宣判反洗钱案例分析报告，认定罗某等4名被告人通过中国境内数家银行反洗钱案例分析报告的23个私人储蓄账户反洗钱案例分析报告，跨国非法买卖外汇，金额高达53亿余元人民币。

地下钱庄是洗钱犯罪的一种形式，基于此需要从更高层面来对反洗钱进行讨论。

地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动，一般以非法经营罪论处。

关于里格斯银行案，美国货币监理署表示，里格斯银行未能根据《银行保密法》建立有效的反洗钱制度，从而无法监测可疑交易，也未进行可疑交易报告；另外，该行搜集和保存外国银行客户资料也不全面。

中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。（2）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

银行反洗钱月度工作总结

对大额和可疑支付交易反洗钱案例分析报告的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，反洗钱案例分析报告我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。

对柜台大额存取现业务，只按照人民银行大额存取管理办法做一些工作，这给柜台反洗钱工作带来反洗钱案例分析报告了一定的风险隐患。切实识别客户身份是柜台反洗钱工作重要环节，而“了解客户”是规避此类风险隐患的重要手段。

摘要反洗钱案例分析报告：《反洗钱法》实施两年来，基层人民银行反洗钱组织协调作用逐步发挥，监督管理职责逐渐加强，资金监测工作规范开展，有效打击和防范了洗钱犯罪活动。

律所实务丨洗钱罪的犯罪构成、辩护及预防

1、法律主观：洗钱罪的犯罪主体既可以是自然人，也可以是单位。如果是自然人犯本罪，自然人应当达到法定刑事责任年龄，且具备刑事责任能力。犯本罪的单位，应当是公司、企业、事业单位、机关、团体。

2、单位也可以构成洗钱罪；（4）主观方面表现为直接故意。

3、法律分析：构成洗钱罪必须符合的条件：主体上为一般主体。洗钱罪的主体为达到年满16周岁且具备刑事责任能力的自然人；同时，单位亦可成为洗钱罪的主体。第主观方面是故意。

4、洗钱罪法定行为方式只能由作为方式构成，共5种行为方式：提供资金帐户。这是赃款在金融领域内流转的第一个环节，赃款持有人首先在金融机构开立一个帐户，然后才将该赃款汇出境外或开出票据以供使用等。

5、洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

6、本罪的主体是一般主体，即可以由自然人构成，也可以由单位构成，自然人主体要求必须是年满16周岁具有刑事责任能力的人。洗钱罪的主观方面只能是故意，其犯罪目的是为了掩饰、隐瞒犯罪产生的收益的来源和性质。